Was ist Trading und ein Handelssystem?

Risikohinweis

Trading gehört zu den Begriffen, die jeder schon mal gehört hat, aber nicht jeder genau erklären kann. Und bei dem Wort Handelssystem wird es für die meisten komplett abstrakt. Dabei sind beide Begriffe im Kern nicht kompliziert. In diesem Artikel klären wir die Grundlagen: Was bedeutet Trading, wie funktioniert es und was steckt hinter einem Handelssystem?

Was bedeutet Trading?

Trading bedeutet nichts anderes als Handeln. Wir kaufen etwas zu einem bestimmten Preis und verkaufen es später zu einem anderen Preis. Wenn der Verkaufspreis höher ist als der Kaufpreis, haben wir einen Gewinn gemacht. Wenn er niedriger ist, haben wir einen Verlust. Das Prinzip ist das gleiche wie auf einem Wochenmarkt, nur dass wir nicht mit Äpfeln handeln, sondern mit Finanzprodukten.

Diese Finanzprodukte können ganz unterschiedlich sein. Aktien von Unternehmen wie Apple oder Siemens. Währungspaare wie der EUR/USD, also der Wechselkurs zwischen Euro und US Dollar. Rohstoffe wie Gold oder Öl. Indizes wie der DAX, der die 40 größten deutschen Unternehmen abbildet. Oder auch Kryptowährungen wie Bitcoin.

Der Unterschied zum klassischen Investieren liegt im Zeithorizont. Ein Investor kauft eine Aktie und hält sie über Jahre oder Jahrzehnte. Ein Trader kauft und verkauft innerhalb von Stunden, Tagen oder Wochen. Manche Trader halten ihre Positionen nur wenige Minuten. Die Idee dahinter: Nicht auf die langfristige Entwicklung eines Unternehmens setzen, sondern kurzfristige Kursbewegungen ausnutzen.

Wie funktioniert Trading in der Praxis?

Um an der Börse handeln zu können, brauchen wir einen Broker. Das ist die Firma, die unsere Kauf- und Verkaufsaufträge an den Markt weiterleitet. Ohne Broker können wir als Privatperson nicht direkt an der Börse handeln. Wir eröffnen ein Konto beim Broker, zahlen Geld ein und können dann über eine Handelsplattform unsere Trades platzieren.

Die Handelsplattform ist die Software, die wir täglich nutzen. Dort sehen wir die Charts, also die grafische Darstellung der Kursbewegungen. Dort geben wir unsere Orders auf. Und dort sehen wir, ob unsere offenen Trades im Plus oder im Minus stehen. Die bekannteste Plattform im Bereich Forex und CFD Trading ist der MetaTrader, den es in der Version 4 und 5 gibt. Beide Versionen sind für Trader kostenlos.

Wenn wir einen Trade eröffnen, legen wir fest, welchen Markt wir handeln, in welche Richtung wir gehen (Kauf oder Verkauf), wie groß unsere Position ist und wo unser Stop Loss liegt. Der Stop Loss ist der Punkt, an dem die Position automatisch geschlossen wird, um größere Verluste zu verhindern. Ohne Stop Loss kann ein einziger Trade das gesamte Konto gefährden. Deshalb gehört ein Stop Loss zu jedem Trade dazu.

Was ist eine Handelsstrategie?

Eine Handelsstrategie ist ein festes Regelwerk, nach dem wir unsere Trades machen. Sie beantwortet die wichtigsten Fragen: Wann steige ich ein? Wann steige ich aus? Wo setze ich meinen Stop Loss? Wie groß ist meine Position? Ohne diese Regeln handeln wir nach Bauchgefühl. Und Bauchgefühl ist an der Börse kein zuverlässiger Ratgeber.

Eine einfache Handelsstrategie könnte zum Beispiel so aussehen: Wenn der Kurs über dem gleitenden Durchschnitt der letzten 200 Tage liegt, kaufen wir. Wenn er darunter liegt, verkaufen wir. Der Stop Loss liegt 50 Punkte unter dem Einstieg. Das Gewinnziel liegt 100 Punkte über dem Einstieg. Die Positionsgröße beträgt ein Prozent vom Kontostand.

Das ist natürlich vereinfacht. In der Praxis sind die meisten Strategien etwas komplexer. Aber das Prinzip bleibt immer gleich: feste Regeln, die vorher definiert werden und an die wir uns halten. Nicht während des Trades ändern, nicht nach Gefühl anpassen, sondern konsequent umsetzen.

Was ist ein Handelssystem?

Ein Handelssystem ist die automatisierte Version einer Handelsstrategie. Wir nehmen die Regeln unserer Strategie und lassen sie von einer Software umsetzen. Die Software analysiert den Markt, prüft, ob die Bedingungen für einen Trade erfüllt sind, eröffnet und schließt Positionen, berechnet den Stop Loss und das Gewinnziel. All das passiert automatisch, ohne dass wir vor dem Bildschirm sitzen müssen.

Im MetaTrader heißen diese Handelssysteme Expert Advisors. Sie werden in der Programmiersprache MQL4 (für den MetaTrader 4) oder MQL5 (für den MetaTrader 5) geschrieben. Der Expert Advisor läuft dann direkt in der Handelsplattform und handelt eigenständig, solange die Plattform geöffnet und mit dem Broker verbunden ist.

Der große Vorteil gegenüber dem manuellen Trading: Das Handelssystem hat keine Emotionen. Es wird nicht nervös nach drei Verlusttrades. Es erhöht nicht spontan die Positionsgröße, weil es sich gerade sicher fühlt. Es hält sich strikt an die programmierten Regeln. Immer. Außerdem kann das Handelssystem rund um die Uhr handeln, auch wenn wir schlafen, arbeiten oder im Urlaub sind.

Manuelles Trading oder Handelssystem?

Beides hat seine Berechtigung. Im manuellen Trading treffen wir jede Entscheidung selbst. Wir analysieren den Chart, suchen den Einstieg, platzieren die Order und verwalten den Trade. Das gibt uns die volle Kontrolle, erfordert aber viel Zeit, Disziplin und Erfahrung. Gerade die Emotionen sind im manuellen Trading ein ständiger Begleiter. Angst nach Verlusten, Gier nach Gewinnen, Übermut nach einer guten Phase.

Ein Handelssystem nimmt uns diese Arbeit ab. Die Strategie wird einmal programmiert, getestet und dann aktiviert. Ab diesem Punkt handelt das System selbstständig. Wir müssen es überwachen und regelmäßig prüfen, ob alles läuft, aber das tägliche Trading übernimmt der Algorithmus. Wer nicht die Zeit oder die Lust hat, jeden Tag stundenlang vor den Charts zu sitzen, für den kann ein Handelssystem die bessere Wahl sein.

Viele Trader nutzen auch eine Kombination aus beidem. Sie handeln einen Teil manuell und lassen gleichzeitig ein oder mehrere Handelssysteme laufen. So profitieren sie von den Vorteilen beider Ansätze.

Handelssysteme bei Algo-Camp

Bei Algo-Camp entwickeln wir seit über 19 Jahren automatische Handelssysteme für den MetaTrader 4 und MetaTrader 5. Wir bieten fertige Handelssysteme an, die sofort einsatzbereit sind, und programmieren auch individuelle Systeme auf Basis eigener Handelsstrategien. Wenn du eine Strategie hast, die du automatisieren möchtest, oder wenn du den Einstieg ins Algo-Trading mit einem fertigen System starten willst, findest du auf unserer Webseite alle Informationen dazu.

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Fazit

Trading bedeutet Handeln an den Finanzmärkten. Wir kaufen und verkaufen Finanzprodukte mit dem Ziel, von Kursbewegungen zu profitieren. Eine Handelsstrategie gibt uns feste Regeln für diesen Prozess. Und ein Handelssystem setzt diese Regeln automatisch um, ohne dass wir selbst vor dem Bildschirm sitzen müssen. Ob manuell oder automatisiert, beides kann funktionieren. Entscheidend ist, dass wir einen Plan haben und uns daran halten.